Subscribe to the gold package and get unlimited access to Shamra Academy
Register a new userAnalytical study of financial indicators in the Syrian insurance market
دراسة تحليلية للمؤشرات المالية في سوق التأمين السورية
868
0 0
0.0
(
0
)
Added by
Tishreen University ورقة بحثية
Publication date
2019
fields
Economy
and research's language is
العربية
Created by
Shamra Editor
Ask ChatGPT about the research
هدف هذا البحث إلى حساب أهم المؤشرات المالية المعبرة عن واقع السوق التأميني على المستويين الكلي والجزئي في الجمهورية العربية السورية وتحليل النتائج، وتقديم مقترحات تحسن من واقع شركات التأمين. تم الاعتماد على المنهج الوصفي/المسح القائم على استطلاع الرأي والذي يعتمد على دراسة الظاهرة (واقع شركات التأمين العاملة في سورية) كما توجد في الواقع ووصفها بدقة، وتم استخدام البرنامج الاحصائي للعلوم الاجتماعية SPSS في تحليل النتائج. كانت أهم النتائج تتمثل بضعف مساهمة قطاع التـأمين في الناتج المحلي الإجمالي، حيث لم تتخط نسبة 1.5% إلى بعد عام 2012، لتصل هذه النسبة إلى أعلى قيمة لها 4.1% عام 2017 ويرجع هذا الارتفاع بشكل أساسي إلى تراجع حجم الناتج المحلي الإجمالي خلال سنوات الأزمة، أما أهم التوصيات فكانت بضرورة تفعيل دور النشاط التأميني في الناتج المحلي الإجمالي والاقتصاد الوطني، بالإضافة إلى ضرورة نشر ثقافة التأمين في المجتمع والتعريف بأهميتها والنقاط الإيجابية التي تحققها الجهات المتعاملة بالتأمين بدءاً من الأشخاص وانتهاءً بالشركات.
The aim of this research is to calculate the most important financial indicators that reflect the reality of the insurance market at the macro and micro levels in the Syrian Arab Republic, analyze the results, and make suggestions to improve the reality of the insurance companies. The descriptive methodology / survey based on the survey was based on the study of the phenomenon (the reality of insurance companies operating in Syria) as they exist in reality and described accurately, and the statistical program of social sciences SPSS was used in the analysis of the results. The most important results were the weak contribution of the insurance sector in the GDP, where it did not exceed 1.5% until after 2012, to reach the highest value of 4.1% in 2017, mainly due to the decline in GDP during the crisis years. The most important recommendations were the need to activate the role of insurance activity in the GDP and the national economy, in addition to the need to spread the culture of insurance in the community and the definition of its importance and the positive points achieved by the clients dealing with insurance from people to companies
Artificial intelligence review:
Research summary
تهدف هذه الدراسة إلى حساب وتحليل أهم المؤشرات المالية التي تعبر عن واقع سوق التأمين في سوريا على المستويين الكلي والجزئي، وتقديم مقترحات لتحسين واقع شركات التأمين. استخدمت الدراسة المنهج الوصفي/المسحي القائم على استطلاع الرأي، وتم تحليل النتائج باستخدام برنامج SPSS. من أهم النتائج التي توصلت إليها الدراسة هي ضعف مساهمة قطاع التأمين في الناتج المحلي الإجمالي، حيث لم تتجاوز نسبة 1.5% حتى بعد عام 2012، وبلغت أعلى قيمة لها 4.1% في عام 2017. يعود هذا الارتفاع بشكل أساسي إلى تراجع حجم الناتج المحلي الإجمالي خلال سنوات الأزمة. كما أوصت الدراسة بضرورة تفعيل دور النشاط التأميني في الناتج المحلي الإجمالي والاقتصاد الوطني، ونشر ثقافة التأمين في المجتمع. تضمنت الدراسة أيضاً تحليل مؤشرات الكثافة التأمينية، ومعدل الخسارة، ومؤشر السيولة، ومؤشر الربحية لشركات التأمين السورية خلال الفترة من 2007 إلى 2017، وقدمت توصيات لتحسين أداء هذه الشركات.
Critical review
دراسة نقدية: على الرغم من أهمية الدراسة في تسليط الضوء على واقع سوق التأمين في سوريا وتحليل المؤشرات المالية الرئيسية، إلا أنها تفتقر إلى بعض الجوانب التي قد تعزز من مصداقيتها. على سبيل المثال، كان من الممكن أن تتضمن الدراسة مقارنة مع أسواق تأمين في دول مشابهة من حيث الظروف الاقتصادية والسياسية، مما قد يعطي صورة أوضح عن أداء السوق السوري. كما أن الاعتماد الكبير على البيانات الإحصائية دون تقديم تحليل نوعي قد يحد من فهم العوامل الكامنة وراء الأرقام. بالإضافة إلى ذلك، كان من الممكن أن تتضمن الدراسة استبيانات أو مقابلات مع خبراء في مجال التأمين للحصول على رؤى أعمق حول التحديات والفرص في السوق.
Questions related to the research
-
ما هو معدل الاختراق التأميني في سوق التأمين السورية؟
معدل الاختراق التأميني هو نسبة إجمالي أقساط التأمين إلى الناتج المحلي الإجمالي بسعر السوق، ويعد مؤشراً على أهمية النشاط التأميني في اقتصاد الدولة. في سوريا، لم تتجاوز هذه النسبة 1.5% حتى بعد عام 2012، وبلغت أعلى قيمة لها 4.1% في عام 2017.
-
ما هو مؤشر الكثافة التأمينية في سوق التأمين السورية؟
مؤشر الكثافة التأمينية يقيس إنفاق الفرد على شراء الحماية التأمينية، ويقاس بنسبة إجمالي أقساط التأمين إلى عدد السكان الكلي. في سوريا، تراجع نصيب الفرد من أقساط التأمين ابتداءً من عام 2011 ليصل إلى أدنى قيمة له 624 ليرة سورية عام 2013، ثم ارتفع إلى 1126 ليرة سورية عام 2017.
-
ما هي أهم التوصيات التي قدمتها الدراسة لتحسين واقع شركات التأمين في سوريا؟
أوصت الدراسة بضرورة تفعيل دور النشاط التأميني في الناتج المحلي الإجمالي والاقتصاد الوطني، ونشر ثقافة التأمين في المجتمع. كما أوصت بمعالجة مشكلة انخفاض القيمة الحقيقية لأقساط التأمين بسبب التضخم، وتفعيل دور شركات التأمين في مرحلة إعادة الإعمار واستثمار المدخرات المتوفرة بشكل أمثل.
-
ما هي الفروق في مؤشرات الربحية بين شركات التأمين الخاصة والمؤسسة العامة للتأمين في سوريا؟
تعود الفروق في مؤشرات الربحية بين شركات التأمين الخاصة والمؤسسة العامة للتأمين بشكل رئيسي إلى الاختلاف في الحصص السوقية لكل منها. تستحوذ المؤسسة العامة للتأمين على الحصة السوقية الأكبر من مجموع أعمال شركات التأمين في سوريا، يليها الشركة الوطنية.
References used
Derek,newton-FIA.FSAI-Sanders,David-FIA.ASA.MAAA and Wells, Gray-FIA. FSAI-liquidity risk in an insurance operation-Milliman white paper, july-2009, p.5
Mittal, A. & Gupta, S.L. (2008).Principles of Insurance & Risk Management, Sultan Chand & Sons, Daryaganj, New Delhi
rate research
Read More
This research aims to introduce the species of insurance located in the Syrian market,
and compare them in terms of return and risk resulting from each of them, in addition to
trying to develop a model to measure the size of the development of the
insurance sector in
the Syrian market, using multivariate equations. Where the study showed that there is a
difference between the types of insurance in terms of the size of the return and risk
resulting from it has been shown that most types of insurance have an average profit,
excluding motor insurance Complementary and mandatory, in addition to the most
common types of insurance profitability is pension insurance, where profit per pound per
0.9991 followed by insurance against theft and transport insurance. Conversely study
showed that the average profit of the fire is 0.6252 per SP one, but the risk in this type of
insurance is very high risk where the standard deviation of about 2.06264, and followed in
terms of high-risk insurance hulls of ships where the standard deviation for securing ships
.81732. With regard to the following types: life insurance and pension insurance and
engineering insurance of civil liability and personal insurance are all enjoying a good profit
and the average rate risk is acceptable. The study recommended that insurance firms
should carry out a study and the reality of insurance in the Syrian market in terms of the
size of the risks and value of insurance premiums, especially life insurance types where
there are no actuarial studies specialist, in addition to giving fire insurance and compulsory
motor vehicle further study and development of many of the controls of would reduce the
size of the dangers that it contains two types of insurance.
The study addressed the investments of insurance companies listed
market Damascus Securities Exchange, and its impact on the
performance of the market to know how much they contribute to the
improvement of Damascus Securities Exchange performance
through the study of the relationship between the size of the
investment represented by turnover of the shares of insurance
companies listed in Damascus Securities Exchange and Index
Damascus Securities Exchange, During the period 1-1-2010 until 31-
12-2014 in order to improve and raise the level of the insurance
sector as an important investment sectors in the national economy.
This research aims to test the reliability of the financial failure
prediction models most commonly used in determining the financial position of the insurance companies listed on the Damascus Securities Exchange (DSE).
To achieve the objectives of
the research has been applied models of both Altman, Sherrod and Kida insurance companies listed on the DSE, where the study included the entire research community,
consisting of six insurance companies Were subjected to the results obtained through the application of the three models to the data to insurance companies studied non parametric tests in order to ascertain whether the discrepancy results of these models are essential or not.
The results of the application of models (Sherrod, Altman and Kida)
on data insurance companies studied showed a clear contrast
between a typical Altman and Sherrod on the one hand and Kida
model on the other hand, the nonparametric statistical tests showed that the differences between the three models is significant variation spirits. The research concluded that it cannot rely on these models to determine the financial position of insurance companies studied.
This study tries to see if there is a possible relationship between liquidity, solvency as well as administrative efficiency and profitability ratios of private insurance companies during the period (2009-2013).The study tries to do so, using methods
of statistical and financial analysis, particularly SPSS statistical software. Annual changes are calculated for each of the ratios studied, in addition to the average rate of change or growth during the period studied. The relationship between each of the ratios studied (liquidity, solvency, and administrative efficiency) and profitability is also analyzed to see the effect of each of these ratios on profitability, using simple regression. The most influential figure affecting profitability is then determined using multiple regression.
The study concluds that the relationship between the ratio of liquidity and profitability of the insurance companies is an inverse relationship, very durable and statistically significant. The relationship between the ratio of the solvency and profitability of insurance companies is a positive relationship, very tough and statistically significant, while the relationship between ratio of administrative efficiency and profitability of insurance companies is a positive relationship, very strong and statistically significant. The solvency ratio is the most influential in the insurance companies. This confirms that the nature of the work in insurance companies is based on the principle of return and risk.
The study recommends encouraging scientific research in the field of insurance, and the adoption of global studies related to insurance. It suggests work in coordination with universities and institutes to hold specialized seminars, meetings and distribute pamphlets to spread awareness of insurance. It also recommends that insurance companies work to diversify their investments and abandon conservative policies. The research also recommends activation of the partnership between the insurance companies and local banks as a way to contribute to achieving economic and social development.
The stock markets are considered the essential motives of the economic growth in any country because of its importance in transforming negative savings (compactness) to a positive savings which benefit both the local economy and the capital's owner;
it has also the ability to obligate who has some money surplus (chunky) by turning it from its rigid or stagnated state to the investment market. The researcher based on the essential hypothesis of efficiency and effectiveness of Damascus stock market in attracting investment; using the descriptive analytical method to collect data, and a questionnaire as a tool for measurement, where distributed to a group of workers in financial brokerage companies, a group of workers in the financial institutions and a group of investors within the Syrian Stock market, in order to see their opinions to check the research hypotheses and look to the future situation.
Among the most important results, Damascus stock market is contributing in the attraction of investment by attracting the foreign and Arabic capitals, the compilation of sterile national savings, and thus increase the market liquidity and leads to provide liquidity to investors, which make them able to create new projects or expand the existing ones.
suggested questions
Log in to be able to interact and post comments
comments
Fetching comments
Sign in to be able to follow your search criteria
