Subscribe to the gold package and get unlimited access to Shamra Academy
Register a new userقياس هامش الملاءة في صناعة التأمين السورية (دراسة مقارنة)
1412
4 58
0
(
0
)
Added by
Damascus University ورقة بحثية
Publication date
2010
fields
Accounting
and research's language is
العربية
Created by
Shamra Editor
Ask ChatGPT about the research
اكتسب موضوع قياس هامش الملاءة - في السنوات الأخيرة - اهتماماً متزايداً على المستوى الدولي. و قد أدت الأزمات الكبيرة التي تعرضت لها الشركات بمختلف أنواعها إلى تزايد الدعوة لتطوير أساليب قياس هامش الملاءة و طرائقها، بوصفه الوسيلة الناجعة للتحقق من قدرة شركة التأمين على الوفاء بالتزاماتها. مع أهمية قياسه في شركات التأمين، إلا أنه و حتى تاريخ إعداد هذا البحث لا يوجد قواعد موحدة لقياسه عبر الدول. و هدف هذا البحث إلى تعرف مفهوم هامش الملاءة المالية و أهميتها لشركات التأمين و طرائق قياسه على المستوى الدولي و في سورية، و أوجه التشابه و الاختلاف بينهما، في سبيل دراسة إمكانية تطوير هذه الطرائق و القواعد بما ينسجم و التطورات الدولية في هذا المجال و بما يخدم قطاع التأمين السوري. و قد أظهرت النتائج أن نظام الملاءة في سورية أقرب ما يكون في مكوناته إلى نظام الملاءة الأمريكي. و هناك حاجة لبناء نظام ملاءة أكثر شمولاً و تكاملاً في المستقبل.
No English abstract
Artificial intelligence review:
Research summary
تتناول هذه الدراسة موضوع قياس هامش الملاءة في صناعة التأمين السورية، وتستعرض أهميته لشركات التأمين وطرائق قياسه على المستوى الدولي وفي سورية. يهدف البحث إلى تحديد أوجه التشابه والاختلاف بين هذه الطرائق، ودراسة إمكانية تطوير القواعد المحلية بما ينسجم مع التطورات الدولية. أظهرت النتائج أن نظام الملاءة في سورية يشبه النظام الأمريكي، وهناك حاجة لتطوير نظام ملاءة أكثر شمولية وتكاملاً. اعتمد الباحث على مراجعة الدراسات السابقة، واستعراض القواعد الدولية والمحلية، وإجراء مقارنة بين هذه القواعد. خلصت الدراسة إلى أن هناك اختلافات كبيرة بين أنظمة الملاءة على المستوى الدولي، وأوصت بضرورة تطوير نظام الملاءة في سورية ليشمل مختلف المخاطر ويعتمد على التقييم المنسجم مع السوق.
Critical review
دراسة نقدية: بالرغم من أن الدراسة تقدم تحليلاً شاملاً لموضوع هامش الملاءة في صناعة التأمين السورية، إلا أنها تفتقر إلى بعض الجوانب العملية التي يمكن أن تساعد في تطبيق التوصيات المقترحة. على سبيل المثال، لم تقدم الدراسة خطة واضحة أو خطوات تنفيذية لتطوير نظام الملاءة في سورية. كما أن الاعتماد الكبير على المقارنات الدولية قد لا يكون كافياً لتحديد الحلول الأمثل للسوق السورية التي تتميز بظروفها الخاصة. بالإضافة إلى ذلك، كان من الممكن أن تكون الدراسة أكثر شمولية إذا تضمنت تحليلاً للبيانات المالية لشركات التأمين السورية لتقديم صورة أوضح عن الوضع الحالي لهامش الملاءة.
Questions related to the research
-
ما هو الهدف الرئيسي من البحث؟
الهدف الرئيسي من البحث هو تعرّف مفهوم هامش الملاءة المالية وأهميته لشركات التأمين وطرائق قياسه على المستوى الدولي وفي سورية، ودراسة إمكانية تطوير هذه الطرائق والقواعد بما ينسجم مع التطورات الدولية ويخدم قطاع التأمين السوري.
-
ما هي الفرضيات التي وضعها الباحث في الدراسة؟
الفرضيات التي وضعها الباحث تشمل: عدم قيام شركات التأمين السورية بقياس هامش ملاءتها المالية، عدم وجود قواعد محددة لقياس هامش الملاءة، عدم توافق القواعد المطبقة في سورية مع مثيلاتها الدولية، وعدم الحاجة لتطوير قواعد قياس هامش الملاءة الحالية.
-
ما هي النتائج الرئيسية التي توصلت إليها الدراسة؟
النتائج الرئيسية التي توصلت إليها الدراسة هي أن نظام الملاءة في سورية يشبه النظام الأمريكي في مكوناته، وهناك حاجة لتطوير نظام ملاءة أكثر شمولية وتكاملاً يأخذ في الاعتبار مختلف المخاطر ويعتمد على التقييم المنسجم مع السوق.
-
ما هي التوصيات التي قدمها الباحث لتطوير نظام الملاءة في سورية؟
التوصيات التي قدمها الباحث تشمل: الأخذ بالحسبان مختلف المخاطر عند حساب هامش الملاءة، التركيز على التقييم المنسجم مع السوق، وإجراء البحوث والدراسات لتطبيق نموذج خاص بشركات التأمين السورية لحساب رأس المال المطلوب في هامش الملاءة.
References used
B, Lorent, (2008), Risks and Regulation of Insurance Companies.Is Solvency II the Right Answer? CEB Working Paper N° 08/007 19 February ,Université Libre de Bruxelles – Solvay Business School – Centre Emile Bernheim ULB CP 145/01 50, avenue F.D. Roosevelt 1050 Brussels – BELGIUM , http://www.solvay.edu/EN/Research/ Bernheim /documents/wp08007.pdf
(Berna ozsar , (2005), EU GUIDE RELATING TO THE INSURANCE SECTOR, JUNE, (Directive 2002/13/EC of the European Parliament and of the Council of 5 March 2002 amending Council Directive 73/239/EEC as regards the solvency margin requirements for non-life insurance undertakings
طعيمة، ثناء محمد: محاسبة شركات التأمين، ايتراك للطباعة والنشر والتوزيع، القاهرة، مصر، 2002
rate research
Read More
This study tries to see if there is a possible relationship between liquidity, solvency as well as administrative efficiency and profitability ratios of private insurance companies during the period (2009-2013).The study tries to do so, using methods
of statistical and financial analysis, particularly SPSS statistical software. Annual changes are calculated for each of the ratios studied, in addition to the average rate of change or growth during the period studied. The relationship between each of the ratios studied (liquidity, solvency, and administrative efficiency) and profitability is also analyzed to see the effect of each of these ratios on profitability, using simple regression. The most influential figure affecting profitability is then determined using multiple regression.
The study concluds that the relationship between the ratio of liquidity and profitability of the insurance companies is an inverse relationship, very durable and statistically significant. The relationship between the ratio of the solvency and profitability of insurance companies is a positive relationship, very tough and statistically significant, while the relationship between ratio of administrative efficiency and profitability of insurance companies is a positive relationship, very strong and statistically significant. The solvency ratio is the most influential in the insurance companies. This confirms that the nature of the work in insurance companies is based on the principle of return and risk.
The study recommends encouraging scientific research in the field of insurance, and the adoption of global studies related to insurance. It suggests work in coordination with universities and institutes to hold specialized seminars, meetings and distribute pamphlets to spread awareness of insurance. It also recommends that insurance companies work to diversify their investments and abandon conservative policies. The research also recommends activation of the partnership between the insurance companies and local banks as a way to contribute to achieving economic and social development.
The aim of this study is to clarify the concept of reinsurance and the
most important methods used in return operations. The study was
based on the descriptive analytical approach. The study focused on
clarifying the theoretical aspects related to reinsurance.
The aim of this research is to calculate the most important financial indicators that reflect the reality of the insurance market at the macro and micro levels in the Syrian Arab Republic, analyze the results, and make suggestions to improve the real
ity of the insurance companies. The descriptive methodology / survey based on the survey was based on the study of the phenomenon (the reality of insurance companies operating in Syria) as they exist in reality and described accurately, and the statistical program of social sciences SPSS was used in the analysis of the results. The most important results were the weak contribution of the insurance sector in the GDP, where it did not exceed 1.5% until after 2012, to reach the highest value of 4.1% in 2017, mainly due to the decline in GDP during the crisis years. The most important recommendations were the need to activate the role of insurance activity in the GDP and the national economy, in addition to the need to spread the culture of insurance in the community and the definition of its importance and the positive points achieved by the clients dealing with insurance from people to companies
This paper aimed to identify the determinants of bank net interest rate margins
within the context of the Syrian banking industry. To achieve the objectives of the
study the data has been collected from those commercial banks listed on the
Damascu
s exchange stock (DES) during 2006-2010. The sample used in this study
consists of a panel data set for sixe commercial banks. The empirical specification
focuses on the reported net interest rate margin that is assumed to be a function of
operation cost, owner's equity, loans-to-asset proxy, size factor, market share,
growth rate, inflation factor, exchange rate. For testing purposes, panel data analysis
is used by employing three alternative models to estimate the parameters of the
model, the Pooled simple regression, the Fixed Effect Model and the Random Effect
Model.
This research aims to introduce the species of insurance located in the Syrian market,
and compare them in terms of return and risk resulting from each of them, in addition to
trying to develop a model to measure the size of the development of the
insurance sector in
the Syrian market, using multivariate equations. Where the study showed that there is a
difference between the types of insurance in terms of the size of the return and risk
resulting from it has been shown that most types of insurance have an average profit,
excluding motor insurance Complementary and mandatory, in addition to the most
common types of insurance profitability is pension insurance, where profit per pound per
0.9991 followed by insurance against theft and transport insurance. Conversely study
showed that the average profit of the fire is 0.6252 per SP one, but the risk in this type of
insurance is very high risk where the standard deviation of about 2.06264, and followed in
terms of high-risk insurance hulls of ships where the standard deviation for securing ships
.81732. With regard to the following types: life insurance and pension insurance and
engineering insurance of civil liability and personal insurance are all enjoying a good profit
and the average rate risk is acceptable. The study recommended that insurance firms
should carry out a study and the reality of insurance in the Syrian market in terms of the
size of the risks and value of insurance premiums, especially life insurance types where
there are no actuarial studies specialist, in addition to giving fire insurance and compulsory
motor vehicle further study and development of many of the controls of would reduce the
size of the dangers that it contains two types of insurance.
Log in to be able to interact and post comments
comments
Fetching comments
Sign in to be able to follow your search criteria
