Subscribe to the gold package and get unlimited access to Shamra Academy
Register a new userAssessing the creation policies of loan portfolios in the commercial banks (A comparative study of public and private commercial banks in the Syrian Coast)
تقييم سياسات تكوين محافظ القروض في المصارف التجارية ( دراسة مقارنة في المصارف التجارية العامة و الخاصة في الساحل السوري)
1512
0 73
0
(
0
)
Created by
Shamra Editor
Ask ChatGPT about the research
تحتل محافظ القروض في المصارف التجارية موقعاً هاماً ضمن بنود المركز المالي، لأن جهود و قرارات الإدارة كافة تستهدف في المقام الأول بناء محافظ قروض جيدة، تتكون من مجموعة من قرارات منح الائتمان و الإقراض ذات الجودة العالية، و التي تحقق عوائد مرتفعة للمصارف عند أقل مستويات ممكنة من المخاطر. يهدف البحث إلى تقييم مدى الالتزام بالمبادئ النظرية و العلمية و العملية في تكوين محافظ قروض المصارف التجارية العامة و الخاصة في الساحل السوري و المتمثلة في: مبدأ التنويع؛ و مبدأ الملاءمة؛ و معايير منح الائتمان؛ و الإطار الجديد لمعيار كفاية رأس المال (بازلII). كما يهدف البحث إلى استخلاص نتائج و توصيات هامة تساعد المصارف التجارية العامة و الخاصة في سورية في الحد من المخاطر الائتمانية التي تتعرض لها.
Loan portfolios occupies an important position within the balance sheet of commercial banks, considering that the efforts and decisions of management aim primarily at building a good loan portfolios, that achieve high returns for banks at the lowest levels of risks. The research aims to assess the extent of compliance to the theoretical, scientific and practical principles in the composition of loan portfolios of the public and private commercial banks in the Syrian Coast: the principle of diversification; principle of relevance ;the criteria for granting credit; and Advanced Capital Adequacy Framework– Basel II. The research aims to draw important conclusions and recommendations to help Syrian commercial banks(public and private) in reducing credit risk.
Artificial intelligence review:
Research summary
تحتل محافظ القروض في المصارف التجارية موقعاً هاماً ضمن بنود المركز المالي، حيث تهدف الإدارة إلى بناء محافظ قروض جيدة تحقق عوائد مرتفعة بأقل مستويات ممكنة من المخاطر. يهدف البحث إلى تقييم مدى الالتزام بالمبادئ النظرية والعلمية في تكوين محافظ القروض في المصارف التجارية العامة والخاصة في الساحل السوري، وتشمل هذه المبادئ مبدأ التنويع، مبدأ الملاءمة، معايير منح الائتمان، والإطار الجديد لمعيار كفاية رأس المال (بازل 2). تم استخدام استبيان لجمع البيانات من العاملين في مديريات الائتمان والمخاطر في المصارف، وتم تحليل البيانات باستخدام البرنامج الإحصائي SPSS. أظهرت النتائج أن المصارف التجارية في الساحل السوري تطبق المبادئ العلمية والنظرية في تكوين محافظ القروض، مع عدم وجود فروق ذات دلالة إحصائية بين المصارف العامة والخاصة. كما تطبق المصارف مبدأ التنويع ومبدأ الملاءمة ومعايير منح الائتمان واتفاقية بازل 2 بدرجات متفاوتة. أوصى البحث بضرورة استمرار المصارف في تطبيق هذه المبادئ للحد من المخاطر الائتمانية.
Critical review
دراسة نقدية: على الرغم من أن البحث قدم تحليلاً شاملاً لتكوين محافظ القروض في المصارف التجارية في الساحل السوري، إلا أنه يمكن توجيه بعض الانتقادات البناءة. أولاً، كان من الممكن أن يتناول البحث تأثير العوامل الاقتصادية والسياسية المتغيرة في سوريا على سياسات تكوين المحافظ بشكل أعمق. ثانياً، كان من الممكن أن يشمل البحث مقارنة مع تجارب دول أخرى في المنطقة لتقديم رؤية أوسع. ثالثاً، على الرغم من استخدام استبيان لجمع البيانات، إلا أن الاعتماد على استبيانات قد لا يعكس دائماً الواقع العملي بدقة، وكان من الممكن استخدام مقابلات متعمقة مع الخبراء في المجال للحصول على رؤى أكثر دقة.
Questions related to the research
-
ما هي المبادئ الأساسية التي تم تقييمها في تكوين محافظ القروض في المصارف التجارية في الساحل السوري؟
تم تقييم مبدأ التنويع، مبدأ الملاءمة، معايير منح الائتمان، والإطار الجديد لمعيار كفاية رأس المال (بازل 2).
-
ما هي الفرضية الرئيسية التي قام عليها البحث؟
الفرضية الرئيسية هي أنه لا توجد فروق ذات دلالة إحصائية بين المصارف التجارية العامة والخاصة في الساحل السوري فيما يتعلق بالأسس والمبادئ العلمية والنظرية في تكوين محافظ قروضها.
-
ما هي التوصيات التي قدمها البحث للمصارف التجارية في الساحل السوري؟
أوصى البحث بضرورة استمرار المصارف في تطبيق الأسس العلمية والنظرية في تكوين محافظ القروض، وتطبيق مبدأي التنويع والملاءمة، ومعايير منح الائتمان، واتفاقية بازل 2.
-
ما هي الأدوات الإحصائية التي استخدمها الباحثون لتحليل البيانات؟
استخدم الباحثون البرنامج الإحصائي SPSS لتحليل البيانات التي تم جمعها من الاستبيانات.
References used
TOOIE, ABBAS&SHAHRIARI, MAJID .Bank Loan Portfolio An MOLP Based Modeling . International Research Journal of Finance And Economics.VOI . 80,No . 4 , 2011, 1-7
GALLICK, EDWARD. Bank Profitability And Bank Size. Journal of Banking and Finance. VOI 31. No 2 , 2007 , 1-20
rate research
Read More
The research aims at identifying the factors affecting the returns of loan portfolios of private commercial banks in Syria during the period (2007- 2012), where it was studying the behavior of the dependent variable represented in (Yield Loan Portfol
ios) and the independent variables of (employment rate of deposits in loans, the size of the bank liquidity the age of the bank, the number of branches, and the capital adequacy ratio) is studied.
Research findings
There is a significant positive effect for independent variables, such as age of the bank, capital adequacy ratio (except Byblos Bank Syria) affecting loan portfolios returns on private commercial banks under study.
There is not a statistically significant effect for independent variables like employment rates of deposits in loans, the size of the bank, and liquidity (except Byblos Bank Syria), and the number of the bank branches (except Bank of Syria and overseas) returns on the loan portfolios private commercial banks under study
The objective of this study is to assess the reality of the professional commitment of
the employees in the private commercial banks in lattakia Governorate, The researchers
identified three types of functional commitment, which included both Affec
tive
commitment, Continuance commitment, and Normative commitment.
The researchers distributed a questionnaire to a random sample of 77 workers. Each
questionnaire included 24 phrases that measured the three types of commitment. They
calculated the Cronbach's Alpha coefficient to measure the stability of the scale, The t-test
was used for one sample to test the hypotheses, The researchers found results showing high
degrees of functional commitment of all three types, but at varying degrees, where the
mean of the responses on the expressions that measured the three types of commitment was
Greater than the mean neutrality of the scale.
This study aims at identifying the differences between Syrian commercial public and
private banks regarding the role of client's creditworthiness criteria and their relative
importance in the credit decision-making process, in addition to recognizi
ng the
differences in empowerment between bank's branches in credit decision.
To achieve the objectives of the study, a questionnaire is designed to cover the
creditworthiness fields according to 5Cs model, which includes (Character- Capability –
Capital – Collateral- and Condition). A Descriptive approach is used where hypotheses are
tested by Independent Sample T-test from SPSS.
The results showed that all 5Cs criteria are important in the credit decision- making
process, but their importance differs among private and public commercial banks except
for the collateral, where private banks place more weight to this criterion. Both types of
banks have a high degree of centralization regarding credit decision, and restrict the power
of their branches in dealing with lending files.
This research aims to recognize the reality of the application of internal marketing
policies in the Syrian banking through a comparative study between public and private
banks in the extent of the application of these policies (the culture of serv
ice, internships,
Publishing of marketing information), the study included three public banks (Commercial
Bank of Syria, real Estate Bank of Syria, the agricultural Bank), three private banks
(international Bank for trade and finance, Arab Bank, Bank Audi), and to achieve the
study objectives were to build a questionnaire, applied to a sample of employees and
customers at the six banks, and the search is over to the following conclusions Private
banks tend to apply the internal marketing policies are larger and clearer than the public
banks, There is a difference in the application of the service culture variable depending on
the type of bank (in-particular), There is no difference in the application of in-house
training variable depending on the type of bank (in-particular), There is a difference in the
application deployment marketing information variable depending on the type of bank (inparticular)
and The private banks internal marketing policies applied better than public
banks.
The study aimed to know the effect of the governance of technological activities in the banks under study on the quality of loan portfolios provided to their clients and to achieve the purpose of this study, a questionnaire was designed and distribut
ed to workers in the private Syrian banks from administrative levels (managers, internal auditor, head of department, head of department) . The study sample consisted of (180) valid observations for the analysis, and using the appropriate statistical methods to transmit the data, the study reached the following: The presence of an impact of information technology governance at the level applied in the Syrian banks under study in accordance with the COBIT framework in its four fields combined, and individually, on the quality of the loans portfolios of those banks.
Log in to be able to interact and post comments
comments
Fetching comments
Sign in to be able to follow your search criteria
