Do you want to publish a course? Click here

The Impact of Banking Risks on the Capital Adequacy of Private Commercial Banks in Syria " Case Study"

أثر المخاطر المصرفية في كفاية رأس المال في المصارف التجارية الخاصة في دورية "دراسة حالة "

3125   4   180   0 ( 0 )
 Publication date 2017
and research's language is العربية
 Created by Shamra Editor




Ask ChatGPT about the research

This study deals with analysis and discussion the impact of capital risk, credit risk, operational risk and liquidity risk on capital adequacy at Byblos Bank, Through analyze its financial statements of the variables of the study, By Using simple regression analysis, Using the (SPSS 19) statistical analysis program, during the time period of 2009-2014.


Artificial intelligence review:
Research summary
تتناول هذه الدراسة أثر المخاطر المصرفية (مخاطر رأس المال، مخاطر الائتمان، مخاطر التشغيل، مخاطر السيولة) على كفاية رأس المال في مصرف بيبلوس في سورية. استخدمت الباحثة ريما حيدر شيخ السوق أسلوب تحليل الانحدار البسيط باستخدام برنامج التحليل الإحصائي (SPSS 19) لتحليل البيانات المالية للفترة من 2009 إلى 2014. أظهرت النتائج وجود علاقة طردية ذات دلالة إحصائية بين مخاطر رأس المال، الائتمان، والسيولة وكفاية رأس المال، بينما كانت العلاقة بين مخاطر التشغيل وكفاية رأس المال طردية ولكن غير ذات دلالة إحصائية. أوصت الدراسة بضرورة رفع نسبة كفاية رأس المال بما يتلاءم مع المخاطر المصرفية المختلفة لضمان التوازن والحماية من المخاطر في ظل الأزمة الحالية. كما أكدت على أهمية متابعة التطورات المستمرة في الضوابط الرقابية والمصرفية المتعلقة بنسبة كفاية رأس المال.
Critical review
دراسة نقدية: تعد هذه الدراسة مهمة في سياقها، حيث تسلط الضوء على موضوع حيوي في القطاع المصرفي السوري. ومع ذلك، يمكن الإشارة إلى بعض النقاط التي قد تعزز من جودة البحث. أولاً، كان من الممكن توسيع نطاق الدراسة لتشمل مصارف أخرى في سورية للحصول على نتائج أكثر شمولية. ثانياً، كان من الممكن استخدام أساليب تحليلية أكثر تعقيداً مثل تحليل الانحدار المتعدد لتحسين دقة النتائج. ثالثاً، لم تتناول الدراسة بشكل كافٍ تأثير العوامل الاقتصادية والسياسية الخارجية على المخاطر المصرفية وكفاية رأس المال. وأخيراً، كان من الممكن تقديم توصيات أكثر تفصيلاً حول كيفية تحسين إدارة المخاطر في المصارف السورية.
Questions related to the research
  1. ما هي العلاقة بين مخاطر رأس المال وكفاية رأس المال في مصرف بيبلوس؟

    أظهرت الدراسة وجود علاقة طردية قوية وذات دلالة إحصائية بين مخاطر رأس المال وكفاية رأس المال، مما يعني أنه كلما زادت مخاطر رأس المال، يجب زيادة نسبة كفاية رأس المال لتغطية تلك المخاطر.

  2. هل هناك تأثير لمخاطر التشغيل على كفاية رأس المال في مصرف بيبلوس؟

    نعم، هناك علاقة طردية بين مخاطر التشغيل وكفاية رأس المال، ولكنها ليست ذات دلالة إحصائية، مما يعني أن زيادة مخاطر التشغيل لم تؤثر بشكل كبير على كفاية رأس المال.

  3. ما هي التوصيات الرئيسية التي قدمتها الدراسة لمصرف بيبلوس؟

    أوصت الدراسة بضرورة رفع نسبة كفاية رأس المال بما يتلاءم مع المخاطر المصرفية المختلفة، والمحافظة على المستويات المرتفعة لنسبة كفاية رأس المال، والسعي إلى إيجاد قنوات استثمارية آمنة، ومتابعة التطورات المستمرة في الضوابط الرقابية والمصرفية.

  4. ما هي الفترة الزمنية التي غطتها الدراسة لتحليل البيانات المالية لمصرف بيبلوس؟

    غطت الدراسة الفترة الزمنية من عام 2009 إلى عام 2014 لتحليل البيانات المالية لمصرف بيبلوس.


References used
Al-TAMIM.K, OBEIDAT .S, 2013- Determinants of Capital Adequacy in Commercial Banks of Jordan an Empirical Study, International Journal of Academic Research in Economics and Management Sciences, Vol. 2, No. 4, pp 44- 58
Basel Committee ,Oct 2015 -A brief history on banking supervising, bank for international settlement,Pp1-14
Basel Committee,2011- Basel III: A global regulatory framework for more resilient banks and banking systems, Banks for international settlements, pp 1-77
rate research

Read More

The objective of this study was to determine the effect of the determinants of capital adequacy on the return on equity as an indicator of the performance of Syrian commercial banks and to develop a standard model based on the financial analysis o f published financial statements of Syrian banks. Credit risk, capital risk, interest rate risk, and IRP for all listed commercial banks listed on the Damascus Securities Exchange (DSE) over a period of time extending from 2011 to 2015, and making recommendations that help the banks to develop their banking performance.
This study aims to recognize the determinants of capital adequacy in Syrian private banks listed in Damascus stock exchange. Through review of main theoretical and empirical research, six factors were chosen such as: credit risk, interest rate ris k, liquidity risk, leverage risk, bank size and profitability. Analysis of data which was extracted from financial semi- annual reports of these banks was performed using multiple linear regression. The results showed inverse correlation between credit risk, interest rate risk and capital adequacy ratio. This study also confirms positive relationship between leverage risk and capital adequacy ratio. On the other hand, the size of the bank and its profitability does not seem to have essential role in determining capital adequacy ratio in Syrian private banks.
This study aims to identify the relation and the impact of capital adequacy determinants on the capital adequacy and banking hedging in the Syrian Arab republic. To achieve this, data were collected from two sources, which included bank's financial statement and disclosers (which represent the study sample), and Damascus Stock Exchange reports related to the period from 2007 to 2011.
The formation of optimal capital structure is considered as one of the most difficult challenges that face management at banks, by exploring the capital structure at Syrian private banks, the researcher noticed that Syrian private banks depend on short term debt financing, however, the researcher sees that this kind of debt will have a weak impact on the profitability of Syrian private banks for not having long term debt financing. Thus this study discussed the impact of capital structure on profitability at Syrian Private Banks, it answered questions where if there were a significant impact of retention ratio, debt ratio, and leverage ratio on profitability measured by return on assets, return on equity, and net investment margin.
This study addresses the problem of profitability in insurance companies and aims to analyze and discussion the impact of liquidity and capital adequacy and debt rate of National Insurance Company. Assuming that there is impact statistically signific ant for each of the independent variables (liquidity, capital adequacy, debt rate) in the dependent variable (ROA). By using simple regression analysis to study the relationship between each dependent variable and a dependent variable and use the multiple regression analysis to study the impact of the independent variables together in the dependent variable. By using SPSS statistical analysis program. During the time from 2009 to 2016. The study showed inverse correlation but not statistically significant between (liquidity ratio and debt rate) and (ROA), and inverse correlation with statistically significant between (capital adequacy ratio) and (ROA). The most important results of this study are that the National Insurance Company has a high level of solvency to ensure the risk of failure to recover part of its funds and this ensures that no reduction in the capital adequacy ratio (margin of solvency) is less than 150%, which is the permissible limit. In addition, that the liquidity ratio increased during the period and this confirms that the National Insurance Company is work to take its investment decisions to not exposing to a financial difficulty.
comments
Fetching comments Fetching comments
Sign in to be able to follow your search criteria
mircosoft-partner

هل ترغب بارسال اشعارات عن اخر التحديثات في شمرا-اكاديميا