اشترك بالحزمة الذهبية واحصل على وصول غير محدود شمرا أكاديميا
تسجيل مستخدم جديدالكشف عن غسيل الاموال في البنوك باستخدام تقنيات استخراج المعرفة
Applying Data Mining in Money Laundering Detection for the Banks
1201
1 31
0.0
(
0
)
نشر من قبل
جامعة دمشق ورقة بحثية
تاريخ النشر
2019
مجال البحث
الهندسة المعلوماتية
والبحث باللغة
العربية
تمت اﻹضافة من قبل
Rawan Othman
اسأل ChatGPT حول البحث
تقترح هذه الورقة استخدام تقنيات استخراج المعرفة للكشف عن غسيل الاموال في الأنظمة المصرفية بالاضافة الى ذكر نظام مطبق للكشف عن غسيل الاموال باستخدام خوارزمية clope
No English abstract
مراجعة الذكاء الصنعي:
ملخص البحث
تتناول هذه الورقة البحثية تطبيق تقنيات التنقيب عن البيانات للكشف عن عمليات غسيل الأموال في البنوك. تبدأ الورقة بتعريف غسيل الأموال ومراحله المختلفة، والتي تشمل الإيداع، التمويه، والدمج. يتم بعد ذلك شرح كيفية تحويل البيانات المصرفية إلى بيانات جديدة تعبر عن سلوكيات الحسابات، ثم يتم تجزئة البيانات إلى أجزاء مفيدة وتحويلها إلى بيانات اسمية. تستخدم الورقة خوارزمية CLOPE لتجميع البيانات في مجموعات، حيث تعتمد هذه الخوارزمية على الرسم البياني وتستخدم مفهوم الربح كوظيفة معيارية. يتم تحليل النتائج لتحديد الحسابات المشبوهة في ثلاث حالات: تحويل الأموال بشكل دائري، توزيع الأموال بشكل مشبوه، وجمع الأموال من مصادر متعددة. يتم التحقق من العلاقات بين الحسابات المشبوهة باستخدام هيكل بيانات n-tree. أخيرًا، تُظهر النتائج التجريبية فعالية خوارزمية CLOPE في الكشف عن غسيل الأموال، لكنها تحتاج إلى دعم من المحللين لتوفير مجموعة من القواعد للتحقق من صحة المجموعات بعد التجميع.
قراءة نقدية
تقدم هذه الورقة البحثية إسهامًا مهمًا في مجال الكشف عن غسيل الأموال باستخدام تقنيات التنقيب عن البيانات. ومع ذلك، هناك بعض النقاط التي يمكن تحسينها. أولاً، يمكن توضيح المزيد من التفاصيل حول كيفية اختيار المعايير المستخدمة في خوارزمية CLOPE وكيفية تحسينها. ثانيًا، يمكن تقديم مقارنة أكثر شمولية بين خوارزمية CLOPE وخوارزميات أخرى مثل K-means لتوضيح الفروق بشكل أفضل. ثالثًا، يمكن تعزيز الدراسة بتجارب إضافية على بيانات حقيقية من البنوك لتحسين موثوقية النتائج. أخيرًا، يمكن توضيح كيفية دمج النظام مع الأنظمة الحالية في البنوك لتسهيل تطبيقه العملي.
أسئلة حول البحث
-
ما هي مراحل غسيل الأموال كما تم ذكرها في الورقة؟
مراحل غسيل الأموال تشمل الإيداع، التمويه، والدمج.
-
ما هي الخوارزمية المستخدمة في تجميع البيانات في هذه الدراسة؟
الخوارزمية المستخدمة هي خوارزمية CLOPE.
-
ما هي الحالات الثلاث التي تم تحليلها للكشف عن غسيل الأموال؟
الحالات الثلاث هي: تحويل الأموال بشكل دائري، توزيع الأموال بشكل مشبوه، وجمع الأموال من مصادر متعددة.
-
ما هي التحديات التي تواجه النظام المقترح في الكشف عن غسيل الأموال؟
النظام يحتاج إلى دعم من المحللين لتوفير مجموعة من القواعد للتحقق من صحة المجموعات بعد التجميع، ويحتاج إلى تحسينات في اختيار المعايير المستخدمة في خوارزمية CLOPE.
المراجع المستخدمة
https://link.springer.com/chapter/10.1007/978-3-642-28490-8_22
https://www.researchgate.net/publication/283469366_Improving_CLOPE's_Profit_Value_and_Stability_with_an_Optimized_Agglomerative_Approach
قيم البحث
اقرأ أيضاً
يعرض هذا البحث دراسة مرجعية حول استخدام تقنيات الذكاء الصنعي والتنقيب عن المعطيات في أنظمة مكافحة غسيل الأموال. نقارن بين عدة منهجيات متبعة في أوراق بحثية مختلفة بهدف تسليط الضوء على تطبيقات الذكاء الصنعي في حل مشاكل الحياة الواقعية.
تقنيات استخراج البيانات لديها العديد من التطبيقات في الكشف عن البرامج الضارة. طريقه التصنيف هي واحده من تقنيات Data mining الأكثر شعبيه. في هذه الورقة نقدم نهج للكشف عن سلوك البرامج الضارة. اقترحنا أساليب تصنيف مختلفه من أجل الكشف عن البرامج الضارة
استنادا إلى ميزه وسلوك كل البرامج الضارة. تم تقديم طريقه تحليل ديناميكية للتعرف علي ميزات البرامج الضارة. تم تقديم برنامج مقترح لتحويل ملف XML الخاص بالمحفوظات التنفيذية لسلوك البرامج الضارة إلى إدخال أداه ويكا مناسبه. لتوضيح كفاءه الأداء بالأضافة بيانات التدريب والاختبار ، نطبق الأساليب المقترحة على مجموعة بيانات دراسة حالة حقيقية باستخدام أداة ويكا.وأظهرت نتائج أن نهجنا المقترح هو أكثر كفاءه للكشف عن البرامج الضارة وتصنيف السلوك للبرامج الضارة , يمكن ان يكون نهجنا مفيد للكشف عن البرامج الضارة في مكافحه الفيروسات السلوكية.
هدفت هذه الدراسة إلى بيان مستوى الاهتمام بالتطبيق و بالمجالات المكونة لبيئة مفاهيم تطبق التنقيب و أدواته عن البيانات لإدارة العمليات المصرفية في البنوك التجارية الأردنية. و لتحقيق تلك الأهداف استخدم الباحث المنهج الوصفي التحليلي القائم على الاستبيان
الموزع على افراد مجتمع الدراسة. و قد توصل الباحث إلى أن نسبة الاهتمام لدى أفراد مجتمع الدراسة بتطبيق مفاهيم التنقيب عن البيانات لإدارة العمليات المصرفية، كانت مرتفعة بشكل عام إذ بلغ المتوسط الحسابي لهذا المتغير ( 4.005 ). و أن ترتيب المجالات التي قد ينظر إليها عند البحث في تطبيق مفاهيم التنقيب عن البيانات التي تناولتها هذه الدراسة كانت بحسب أهميتها و مستوى الاهتمام بها لدى أفراد مجتمع
الدراسة، كالآتي: بيئة العمل المعرفي مع تكنولوجيا المعلومات " قد حصل هذا المتغير على أعلى متوسط، و بلغ متوسطه الحسابي ( 4.02 )، يليه محور " فرص تعزيز نظم المعرفة مع تطوير بيئة نظم البحث و الاسترجاع للبيانات.
طبقاً لقوانين مكافحة غسل الأموال تعد جريمة غسل الأموال جناية، و بالتالي لا يمكن إحالتها إلى محاكم الجنايات وفقاً للقواعد العامة دون أن يسبقها التحقيق.
و بعد أن تنتهي السلطات المختصة بمكافحة غسل الأموال من مرحلة التحريات التي تتم في إطار القواعد المن
صوص عنها في قانون مكافحة غسل الأموال، و بعد أن تكون قد وصلت إلى وجود دلائل قوية على ارتكاب جريمة غسل الأموال، يأتي دور السلطات القضائية المختصة وفقاً للقانون الجزائي المختص.
و نحاول في هذا البحث تسليط الضوء على مرحلتي التحري و التحقيق في جريمة غسل الأموال و كيفية قيام الجهات المختصة بكل منهما بالعمل الموكل إليها في هذا الشأن و ذلك طبقاً للقواعد القانونية المقرة.
إنّ الهدف الأساسي من هذا البحث :
هو تحديد العلامات الجينية لفيروس الالتهاب الكبدي الوبائي (B ) يسمى اختصارا ً ب (HBV ) والذي يكون مرتبط بشكل رئيسي بسرطان الكبد (HCC) وذلك عن طريق ميّزة استخراج المعلومات المفيدة من البيانات كبيرة الحجم التي
تمثل العنصر الرئيسي في مجال المعلوماتيّة الحيويّة Bioinformatics وبشكل رئيسي يتم ذلك من تطوير فكرة مقارنة سلاسل DNA الكاملة ل HBV مع السلاسل الموجودة لدى المرضى الذين يعانون من السرطان الكبدي الوبائي و كذلك المرضى اللذين لا يعانون منه .
إنّ إطار التنقيب عن البيانات data mining framework (الذي نقصد به ِ؛ جمع وتحليل كميّات كبيرة من البيانات لإيجاد علاقة منطقية فيما بينها بحيث تلخّص هذه البيانات بطريقة جيّدة ) يتضمن تحليل التطور الجيني molecular evolution analysis وعملية العنقدة clustering و feature selection وتعليم المصنف classifier learning وعملية التصنيف classification حيثُ سيتم توضيح كيفيّة توظيفها جميعا ً في هذا البحث.
الأسئلة المقترحة
سجل دخول لتتمكن من نشر تعليقات
التعليقات
جاري جلب التعليقات
سجل دخول لتتمكن من متابعة معايير البحث التي قمت باختيارها
