Subscribe to the gold package and get unlimited access to Shamra Academy
Register a new userالسرية المصرفية في التشريع السوري
1842
3 39
0
(
0
)
Created by
Shamra Editor
Ask ChatGPT about the research
تعد سرية العمليات المصرفية من الناحية القانونية من أساسيات العمل المصرفي في جميع أنحاء العالم. و قد حرصت الأعراف و التقاليد المصرفية و القوانين منذ بداية الأعمال المصرفية على مبدأ السرية المصرفية. و إمعاناً في تأكيد أهمية هذا المبدأ سارعت سورية إلى إصدار تشريع خاص بالسرية المصرفية عام 2001 ، ثم ما لبث أن عدل عام 2005. هدف هذا البحث إلى التعريف بالسرية المصرفية و نطاقها و تنظيمها القانوني في سورية في ظل أحكام القانون رقم 34 لعام 2005.
No English abstract
Artificial intelligence review:
Research summary
تتناول الورقة البحثية موضوع السرية المصرفية في التشريع السوري، وتوضح كيف أن هذا المبدأ يُعتبر أحد الأسس الرئيسية للعمل المصرفي في جميع أنحاء العالم. يلتزم المصرف بحفظ سرية الأعمال العائدة للعميل، بما في ذلك حساباته وجميع النشاطات المالية المرتبطة بها. تم إصدار تشريع خاص بالسرية المصرفية في سوريا عام 2001، وتم تعديله في عام 2005. تهدف الورقة إلى تعريف السرية المصرفية ونطاقها وتنظيمها القانوني في سوريا وفقًا لأحكام القانون رقم 34 لعام 2005. تتناول الورقة تعريف السرية المصرفية، نطاقها، أحكام انتهاكها، الاستثناءات القانونية، والعقوبات المفروضة على منتهكيها. كما تناقش الورقة كيفية تحريك الدعوى العامة بجرم إفشاء السرية المصرفية والإجراءات التي يجب اتخاذها أمام طلبات الجهات العامة مثل الجهات القضائية وهيئة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تختتم الورقة بتقديم مقترحات لتحسين التشريع الخاص بالسرية المصرفية في سوريا، بما في ذلك شمول تطبيق السرية المصرفية على جميع المؤسسات المالية، واستثناء الجهات الرقابية والقضائية ووزارة المالية من أحكام السرية المصرفية، وجواز إلقاء الحجز الاحتياطي على حسابات العملاء، وإجازة رفع السرية المصرفية عن الحسابات ذات الصلة بجرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
Critical review
دراسة نقدية: تقدم الورقة البحثية نظرة شاملة ومفصلة حول موضوع السرية المصرفية في التشريع السوري، وتوضح أهمية هذا المبدأ في الحفاظ على ثقة العملاء وضمان حقوقهم. ومع ذلك، يمكن ملاحظة بعض النقاط التي قد تحتاج إلى مزيد من التوضيح أو التحسين. أولاً، يمكن تعزيز الورقة بمزيد من الأمثلة العملية والتطبيقات الواقعية لتوضيح كيفية تطبيق القانون في الحالات المختلفة. ثانياً، يمكن توسيع النقاش حول التحديات التي تواجه تطبيق السرية المصرفية في ظل التطورات التكنولوجية والرقمية الحديثة. ثالثاً، يمكن أن تكون هناك حاجة لمزيد من التحليل المقارن مع تشريعات السرية المصرفية في دول أخرى لتقديم رؤية أوسع حول الموضوع. وأخيراً، يمكن تحسين الورقة بإضافة المزيد من التوصيات العملية التي يمكن أن تساعد في تحسين التشريع الحالي وتطبيقه بشكل أكثر فعالية.
Questions related to the research
-
ما هو الهدف الرئيسي من الورقة البحثية؟
الهدف الرئيسي من الورقة البحثية هو تعريف السرية المصرفية ونطاقها وتنظيمها القانوني في سوريا وفقًا لأحكام القانون رقم 34 لعام 2005.
-
ما هي العقوبات المفروضة على منتهكي أحكام السرية المصرفية في سوريا؟
العقوبات المفروضة على منتهكي أحكام السرية المصرفية في سوريا تشمل الحبس من ثلاثة أشهر إلى سنة، ويعاقب على الشروع بذات عقوبة الجريمة في حال ارتكابها.
-
ما هي الاستثناءات القانونية التي تسمح برفع السرية المصرفية في سوريا؟
الاستثناءات القانونية تشمل حالات الشك في استخدام الأموال لغسل الأموال أو تمويل الإرهاب، إذن خطي من المودع أو ورثته، إعلان إفلاس المودع، إقامة دعوى تتعلق بمعاملة مصرفية، وإذن من القاضي الشرعي للاطلاع على إيداعات المودع.
-
ما هي المقترحات التي تقدمها الورقة لتحسين التشريع الخاص بالسرية المصرفية في سوريا؟
المقترحات تشمل شمول تطبيق السرية المصرفية على جميع المؤسسات المالية، استثناء الجهات الرقابية والقضائية ووزارة المالية من أحكام السرية المصرفية، جواز إلقاء الحجز الاحتياطي على حسابات العملاء، وإجازة رفع السرية المصرفية عن الحسابات ذات الصلة بجرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
References used
د. سفر أحمد ، المصارف وتبييض الأموال / تجارب عربية وأجنبية/كتاب منشور من قبل اتحاد المصارف العربية، 2001
أ. شمبور توفيق، سرية الحسابات المصرفية، السرية المصرفية(أبحاث ومناقشات الندوة التي نظمها اتحاد المصارف العربية،اتحاد المصارف العربية، بيروت ، 1993
د. رزق روكس ، السر المصرفي، المؤسسة الحديثة للكتاب، طرابلس ، لبنان، 1999
rate research
Read More
تظهر أهمية النشاط المصرفي من خلال الدور الرئيسي الذي يؤديه في الحياة الاقتصادية للبلد. و من خلال ممارسته لمهنته، فإن المصرف ملزم بالمحافظة و التكتم على جميع المعلومات السرية المتعلقة بعملياته، سواء لمصلحة المصرف أم لمصلحة المتعاملين معه، بل حتى لمصلح
ة الغير، و بذلك، و بإجماع الرأي، فإن كان المصرف ملتزم بالتكتم لمصلحة المتعاملين معه.
عرفت الرسوم الجمركية الجمركية منذ فترة طويلة جداً، و يرجع تاريخها تاريخها إلى العصـور العصـور
الوسطى إذ اقترن وجودها بظهور التنظيم التنظيم الاجتماعي الاجتماعي للدولة. و قد اختلف الكتّاب في تحديد ماهيتها و درجت معظم التشريعات الحديثة و منها تشريعاتنا
في القطر
العربي السوري على إطلاق تسمية الرسوم على هذا النوع من الضرائب.
This study aims at showing the essence, goal, procedures, ways and definition of
Terrorism Funding under the Legislative Decree No. 27 of 2011 which is a
modification of the Legislative Decree No. 33 of 2005 that tackles precisely Money
Laundering and Terrorism Funding, let alone the penalties on Terrorism funders...
يعتبر القانون التجاري أكثر القوانين تأثراً بالظواهر الساسية والاقتصادية والاجتماعية وأشدها إحساساً بالحياة العملية وأقربها انطباقاً على عواملها ومقتضياتها
The random income tax Introduced by Law No. (112) of 1958 with several
amendments at last the Income Tax Law No.( 24) of 2003 has issued with several
amendments also, particularly with regard to this tax . so There are several Legal
ramifications
must be collected to give a clear and complete study of this tax.
In this tax the profits is determined discretionary not based on data provided by the
payers Unlike in the tax on real profits; This raises some problems regarding the
natural of this tax, which affects the principle of tax equity, or the abundance of tax
revenue.
The rationale legal existence of this tax is the inability of some payers to prepare
Instrument if there profits, or be case of the simplicity of effectiveness so this tax
based on estimated earnings by income Observer and Classification Committees
But virtually however there are who can keeping these notebooks, or huge profits,
they are subject to the estimated profits tax .
The importance of this topic regard the lack of studies about this topic, despite its
importance so Ill study it in details explaining all of the laws and its Executive
guidance to give an integrated study about every point of it.
Log in to be able to interact and post comments
comments
Fetching comments
Sign in to be able to follow your search criteria
