اشترك بالحزمة الذهبية واحصل على وصول غير محدود شمرا أكاديميا
تسجيل مستخدم جديدأثر المخاطر المصرفية في كفاية رأس المال في المصارف التجارية الخاصة في دورية "دراسة حالة "
The Impact of Banking Risks on the Capital Adequacy of Private Commercial Banks in Syria " Case Study"
3151
4 180
0
(
0
)
تمت اﻹضافة من قبل
Shamra Editor
اسأل ChatGPT حول البحث
تتناول هذه الدراسة بالتحليل و المناقشة أثر مخاطر ( رأس المال، الائتمان، التشغيل، السيولة ) في كفاية رأس المال في مصرف بيبلوس، من خلال تحليل البيانات المالية لمتغيرات الدراسة، و ذلك باستعمال أسلوب تحليل الانحدار البسيط باستخدام برنامج التحليل الإحصائي.(SPSS19), خلال الفترة الزمنية من ( 2014 - 2009 ).
This study deals with analysis and discussion the impact of capital risk, credit risk, operational risk and liquidity risk on capital adequacy at Byblos Bank, Through analyze its financial statements of the variables of the study, By Using simple regression analysis, Using the (SPSS 19) statistical analysis program, during the time period of 2009-2014.
مراجعة الذكاء الصنعي:
ملخص البحث
تتناول هذه الدراسة أثر المخاطر المصرفية (مخاطر رأس المال، مخاطر الائتمان، مخاطر التشغيل، مخاطر السيولة) على كفاية رأس المال في مصرف بيبلوس في سورية. استخدمت الباحثة ريما حيدر شيخ السوق أسلوب تحليل الانحدار البسيط باستخدام برنامج التحليل الإحصائي (SPSS 19) لتحليل البيانات المالية للفترة من 2009 إلى 2014. أظهرت النتائج وجود علاقة طردية ذات دلالة إحصائية بين مخاطر رأس المال، الائتمان، والسيولة وكفاية رأس المال، بينما كانت العلاقة بين مخاطر التشغيل وكفاية رأس المال طردية ولكن غير ذات دلالة إحصائية. أوصت الدراسة بضرورة رفع نسبة كفاية رأس المال بما يتلاءم مع المخاطر المصرفية المختلفة لضمان التوازن والحماية من المخاطر في ظل الأزمة الحالية. كما أكدت على أهمية متابعة التطورات المستمرة في الضوابط الرقابية والمصرفية المتعلقة بنسبة كفاية رأس المال.
قراءة نقدية
دراسة نقدية: تعد هذه الدراسة مهمة في سياقها، حيث تسلط الضوء على موضوع حيوي في القطاع المصرفي السوري. ومع ذلك، يمكن الإشارة إلى بعض النقاط التي قد تعزز من جودة البحث. أولاً، كان من الممكن توسيع نطاق الدراسة لتشمل مصارف أخرى في سورية للحصول على نتائج أكثر شمولية. ثانياً، كان من الممكن استخدام أساليب تحليلية أكثر تعقيداً مثل تحليل الانحدار المتعدد لتحسين دقة النتائج. ثالثاً، لم تتناول الدراسة بشكل كافٍ تأثير العوامل الاقتصادية والسياسية الخارجية على المخاطر المصرفية وكفاية رأس المال. وأخيراً، كان من الممكن تقديم توصيات أكثر تفصيلاً حول كيفية تحسين إدارة المخاطر في المصارف السورية.
أسئلة حول البحث
-
ما هي العلاقة بين مخاطر رأس المال وكفاية رأس المال في مصرف بيبلوس؟
أظهرت الدراسة وجود علاقة طردية قوية وذات دلالة إحصائية بين مخاطر رأس المال وكفاية رأس المال، مما يعني أنه كلما زادت مخاطر رأس المال، يجب زيادة نسبة كفاية رأس المال لتغطية تلك المخاطر.
-
هل هناك تأثير لمخاطر التشغيل على كفاية رأس المال في مصرف بيبلوس؟
نعم، هناك علاقة طردية بين مخاطر التشغيل وكفاية رأس المال، ولكنها ليست ذات دلالة إحصائية، مما يعني أن زيادة مخاطر التشغيل لم تؤثر بشكل كبير على كفاية رأس المال.
-
ما هي التوصيات الرئيسية التي قدمتها الدراسة لمصرف بيبلوس؟
أوصت الدراسة بضرورة رفع نسبة كفاية رأس المال بما يتلاءم مع المخاطر المصرفية المختلفة، والمحافظة على المستويات المرتفعة لنسبة كفاية رأس المال، والسعي إلى إيجاد قنوات استثمارية آمنة، ومتابعة التطورات المستمرة في الضوابط الرقابية والمصرفية.
-
ما هي الفترة الزمنية التي غطتها الدراسة لتحليل البيانات المالية لمصرف بيبلوس؟
غطت الدراسة الفترة الزمنية من عام 2009 إلى عام 2014 لتحليل البيانات المالية لمصرف بيبلوس.
المراجع المستخدمة
Al-TAMIM.K, OBEIDAT .S, 2013- Determinants of Capital Adequacy in Commercial Banks of Jordan an Empirical Study, International Journal of Academic Research in Economics and Management Sciences, Vol. 2, No. 4, pp 44- 58
Basel Committee ,Oct 2015 -A brief history on banking supervising, bank for international settlement,Pp1-14
Basel Committee,2011- Basel III: A global regulatory framework for more resilient banks and banking systems, Banks for international settlements, pp 1-77
قيم البحث
اقرأ أيضاً
هدفت هذه الدراسة إلى تحديد أثر محددات كفاية رأس المال المصرفي على العائد على
حقوق الملكية كمؤشر على أداء المصارف التجارية السورية ، و تطوير نموذج قياسي
يستند إلى التحليل المالي للقوائم المالية المنشورة للبنوك السورية، من خلال تحليل البيانات
المالي
ة لمتغيرات الدراسة المتمثلة في مخاطر السيولة، مخاطر الائتمان، مخاطر رأس
المال، مخاطر سعر الفائدة، معدّل القوة الإيرادية، و ذلك لجميع المصارف التجارية
المدرجة في سوق دمشق للأوراق المالية و عددها 11 مصرف عبر سلسلة زمنية ممتدة
من عام 2011 و حتى عام 2015 ، و الخروج بتوصيات تساعد إدارات هذه البنوك على
تطوير أدائها المصرفي.
تهدف هذه الدراسة إلى التعرف على محددات كفاية رأس المال في المصارف السورية
الخاصة المدرجة في سوق دمشق للأوراق المالية. من خلال المراجعة الأدبية لأهم
الأبحاث النظرية و العلمية، تم اختيار ستة محددات لنسبة كفاية رأس المال و هي: مخاطر
الائتمان، مخاطر س
عر الفائدة، مخاطر السيولة، مخاطر الرفع المالي، الحجم و الربحية.
و قد تم تحليل البيانات المستخرجة من التقارير المالية نصف السنوية لهذه المصارف
خلال فترة الدراسة باستخدام الانحدار الخطي المتعدد. أظهرت نتائج الدراسة وجود
علاقة عكسية بين كل من مخاطر الائتمان، مخاطر سعر الفائدة و نسبة كفاية رأس
المال. كما أظهرت علاقة إيجابية بين مخاطر الرفع المالي و نسبة كفاية رأس المال. في
حين لا يبدو أن كل من حجم المصرف و ربحيته يلعبان دورا جوهريا في تحديد نسبة كفاية
رأس المال في المصارف السورية الخاصة.
تهدف هذه الدراسة إلى دراسة علاقة و تأثير محددات كفاية رأس المال على كل من كفاية رأس المال و درجة الأمان المصرفي في الجمهورية العربية السورية. و لتحقيق ذلك تم جمع البيانات اللازمة لهذه الدراسة من مصدرين و هما: القوائم المالية و افصاحات المصارف التي مث
لت عينة الدراسة، و تقارير بورصة دمشق للأوراق المالية عن الفترة الممتدة بين (2007- 2011).
إن تكوين هيكل رأس المال الأمثل يشكل تحدي رئيسي لدى إدارة المصارف، بعد الاطلاع
على هيكل رأس المال لدى المصارف الخاصة في سوريا، لاحظ الباحث أن هذه المصارف
تعتمد على التمويل بالدين قصير الأجل، و حيث أن هذا النوع من التمويل له أثر على ربحية
هذه المصار
ف يختلف فيما لو تم الاعتماد على إضافة التمويل بالدين طويل الأجل، و منه تناول
الباحث دراسة أثر هيكل رأس المال على ربحية المصارف الخاصة في سوريا، و تمحورت أسئلة
الدراسة حول بيان أثر كل من نسب الأرباح المحتجزة و المديونية و الرفع المالي (الممثلة لهيكل
رأس المال) على ربحية هذه المصارف، و التي تم قياسها باستخدام معدل العائد على الموجودات
و العائد على حقوق الملكية و صافي هامش الاستثمار.
تعالج هذه الدارسة مشكلة الربحية في شركات التأمين وتهدف إلى تحليل ومناقشة أثر كل من نسب السيولة وكفاية رأس المال والمديونية في ربحية الشركة الوطنية للتأمين، وفي ظل افتراض أن هناك أثر ذو دلالة إحصائية لكل من المتغيرات المستقلة (السيولة، كفاية رأس المال
، المديونية) في المتغير التابع (العائد على الأصول) باستخدام أسلوب تحليل الانحدار البسيط لدراسة العلاقة بين كل متغير مستقل ومتغير تابع واستخدام أسلوب تحليل الانحدار المتعدد لدراسة أثر المتغيرات المستقلة مجتمعة في المتغير التابع وذلك بالاعتماد على برنامج التحليل الإحصائي SPSS خلال الفترة الزمنية من عام 2009 إلى عام 2016، وخلصت الدراسة إلى وجود علاقة عكسية ولكنها ليست ذات دلالة احصائية لكل من (نسبة السيولة ومعدل المديونية) والعائد على الأصول، وإلى وجود علاقة عكسية وذات دلالة احصائية لنسبة كفاية رأس المال والعائد على الأصول.
ومن أهم النتائج التي توصلت إليها تلك الدراسة أن الشركة الوطنية للتأمين تمتعت بمستوى عالي من الملاءة المالية بما يضمن مواجهة خطر فشل استرداد جزء من أموالها المستثمرة وهذا ماأكده عدم مشاهدة أي حالة انخفاض في نسبة كفاية رأس المال (هامش الملاءة) عن 150% وهو الحد النمطي المسموح به، وأن نسبة السيولة تزايدت خلال الفترة المدرسة وهذا مايؤكد أن الشركة الوطنية للتأمين تحرص في اتخاذ قراراتها الاستثمارية حتى لاتتعرض لعسر مالي.
سجل دخول لتتمكن من نشر تعليقات
التعليقات
جاري جلب التعليقات
سجل دخول لتتمكن من متابعة معايير البحث التي قمت باختيارها
