اشترك بالحزمة الذهبية واحصل على وصول غير محدود شمرا أكاديميا
تسجيل مستخدم جديدتقييم أداء القطاع المصرفي الخاص بالاعتماد على نموذج CAMELS: دراسة تطبيقية على المصارف الخاصة المدرجة في سوق دمشق للأوراق المالية
Evaluating The Private Banking Sector Performance Depending On CAMELS: Applied Study On Private Banks Listed In Damascus Stock Market
1108
1 3
0.0
(
0
)
تمت اﻹضافة من قبل
Shamra Editor
اسأل ChatGPT حول البحث
هدف البحث إلى تقييم أداء القطاع المصرفي الخاص في الجمهورية العربية السورية خلال الفترة الممتدة بين 2010-2018 وذلك من وجهة نظر رقابية خاصة بالمصرف المركزي للوقوف على نقاط القوة والضعف في القطاع المصرفي في الجمهورية العربية السورية. حيث تم تجميع البيانات الإحصائية من الميزانيات الربعية الصادرة عن المصارف المحلية والبالغة 14 مصرف خاص تقليدي واسلامي بالإضافة الى بيانات سوق دمشق للأوراق المالية والبيانات الصادرة عن مصرف سورية المركزي، وتم تقييم أداء المصارف منفردة عن فترة الدراسة باستخدام نموذج CAMELS خلال فترة الدراسة. عمد الباحثون إلى استخدام مؤشرات كفاية رأس المال وجودة الأصول وكفاءة الإدارة والربحية والسيولة والحساسية لمخاطر السوق، بالإضافة إلى ذلك فقد حاول الباحثين دراسة أثر مخاطرة سوق الأوراق المالية على أداء القطاع المصرفي من خلال تشكيل محفظة من أسهم المصارف العاملة في سورية. أظهرت نتائج التحليل الاحصائي باستخدام برنامج SPSS من خلال اجراء اختبار التحليل التمييزي Discriminant Analysis وجود أثر لعدد من المؤشرات على أداء القطاع المصرفي وتم في النهاية الوصول إلى نموذج تقييم أداء اقطاع المصرفي باستخدام نموذج الانحدار المتعدد والنموذج قادر على تفسير أداء القطاع المصرفي بنسبة 88.4%.
The research aimed to assess the performance of the private banking sector in Syrian Arab Republic during the period between 2010-2018 from a supervisory prospect of the Central Bank to determine the strengths and weaknesses of the banking sector in Syrian Arab Republic. We gathered the statistical data issued by local banks (14 traditional and Islamic banks). The performance of the banks was evaluated separately using the CAMELS model, where the study showed average performance of the operating banks. The researchers deliberately used indicators of capital adequacy, asset quality, management efficiency, profitability, liquidity, and sensitivity to market risks. In addition, the researchers tried to study the effect of stock market risk on the performance of the banking sector by forming a portfolio of shares of banks operating in Syria. The results of the statistical analysis using the SPSS program, through the Discriminant Analysis test, showed the presence of an impact of a number of indicators on the performance of the banking sector. In the end, a model for evaluating the performance of the banking sector was obtained using a multiple regression model and the model is able to explain the performance of the banking sector by 88.4%.
مراجعة الذكاء الصنعي:
ملخص البحث
تهدف هذه الدراسة إلى تقييم أداء القطاع المصرفي الخاص في الجمهورية العربية السورية خلال الفترة من 2010 إلى 2018 باستخدام نموذج CAMELS. تم جمع البيانات من 14 مصرفًا خاصًا تقليديًا وإسلاميًا، بالإضافة إلى بيانات من سوق دمشق للأوراق المالية ومصرف سورية المركزي. استخدم الباحثون مؤشرات كفاية رأس المال، جودة الأصول، كفاءة الإدارة، الربحية، السيولة، والحساسية لمخاطر السوق لتقييم أداء المصارف. كما تم دراسة تأثير مخاطرة سوق الأوراق المالية على أداء القطاع المصرفي من خلال تشكيل محفظة من أسهم المصارف. أظهرت نتائج التحليل الإحصائي باستخدام برنامج SPSS وجود تأثير لعدد من المؤشرات على أداء القطاع المصرفي، وتم التوصل إلى نموذج تقييم أداء القطاع المصرفي باستخدام نموذج الانحدار المتعدد، حيث يمكن للنموذج تفسير أداء القطاع المصرفي بنسبة 88.4%. خلصت الدراسة إلى أن أداء القطاع المصرفي في سورية يعتبر متوسطًا، وأن هناك حاجة إلى رقابة إضافية من قبل البنك المركزي لتحسين الأداء. كما أوصت الدراسة بضرورة البحث في سجلات المصارف الضعيفة لتحسين أدائها وتجنب الإفلاس.
قراءة نقدية
دراسة نقدية: تعتبر هذه الدراسة خطوة مهمة نحو فهم أداء القطاع المصرفي الخاص في سورية، خاصة في ظل الظروف الاقتصادية والسياسية الصعبة التي تمر بها البلاد. ومع ذلك، يمكن توجيه بعض النقد البناء للدراسة. أولاً، على الرغم من أن الدراسة استخدمت نموذج CAMELS بشكل جيد، إلا أنها لم تأخذ في الاعتبار بعض العوامل الخارجية التي قد تؤثر على الأداء المصرفي مثل العقوبات الاقتصادية والتغيرات السياسية. ثانياً، كان من الممكن توسيع نطاق الدراسة ليشمل مقارنة بين القطاع المصرفي الخاص والعام للحصول على صورة أشمل. ثالثاً، الاعتماد الكبير على البيانات الربعية قد لا يعكس بدقة التغيرات السريعة في السوق المصرفي. وأخيراً، كان من الممكن تقديم توصيات أكثر تفصيلية حول كيفية تحسين الأداء المصرفي بناءً على النتائج المستخلصة.
أسئلة حول البحث
-
ما هو الهدف الرئيسي من هذه الدراسة؟
الهدف الرئيسي من الدراسة هو تقييم أداء القطاع المصرفي الخاص في الجمهورية العربية السورية خلال الفترة من 2010 إلى 2018 باستخدام نموذج CAMELS.
-
ما هي المؤشرات التي استخدمها الباحثون لتقييم أداء المصارف؟
استخدم الباحثون مؤشرات كفاية رأس المال، جودة الأصول، كفاءة الإدارة، الربحية، السيولة، والحساسية لمخاطر السوق.
-
ما هي نسبة تفسير النموذج لأداء القطاع المصرفي؟
النموذج قادر على تفسير أداء القطاع المصرفي بنسبة 88.4%.
-
ما هي التوصيات الرئيسية التي خلصت إليها الدراسة؟
أوصت الدراسة بضرورة الرقابة الإضافية من قبل البنك المركزي لتحسين الأداء، والبحث في سجلات المصارف الضعيفة لتحسين أدائها وتجنب الإفلاس، وتشجيع المصارف على رفع سوية الأبحاث والتطوير.
المراجع المستخدمة
Rozzani, Nabilah; Abdul Rahman, Rashidah. Camels And Performance Evaluation Of Banks In Malaysia: Conventional Versus Islamic. Journal Of Islamic Finance And BusinessResearch. Vol. 2. No. 1. September. 2013, Issue. Pp. 36 –45.
Omar Masood, Shahid Mohammad Khan Ghauri And Bora Aktan. Predicting Islamic Banks Performance Through Camels Rating Model. Banks And Bank Systems (Open-Access). 11(3). 2016. Pp: 37-43, Doi:10.21511/Bbs.11(3).2016.04
Hamza, Syed; Khan, Ejaz. Effect Of Banking Sector Performance In Economic Growth: Case Study Of Pakistan. Journal Of Applied Environmental And Biological Sciences. 4(7s). 2014. Pp: 444-449
قيم البحث
اقرأ أيضاً
هدفت هذه الدراسة إلى البحث عن امكانية وجود علاقة بين نسب السيولة, والكفاية الإدارية, والملاءة المالية, ونسبة الربحية للمصارف الخاصة المدرجة في سوق دمشق للأوراق المالية خلال الفترة (2009-2013).
وقامت الدراسة لتحقيق هذه الأهداف بالاعتماد على أساليب
التحليل الإحصائي والمالي, حيث تمّ استخدام البرنامج الإحصائي SPSS لتحليل البيانات. كما تمّ حساب التغيرات السنوية لكل نسبة من النسب المدروسة, بالإضافة إلى متوسط معدل النمو خلال الفترة المدروسة, وذلك لكل مصرف من المصارف المدروسة والمدرجة في سوق دمشق للأوراق المالية. بعد التأكد من أن البيانات تخضع للتوزيع الطبيعي بتطبيق اختبار كولموجروف– سميرنوف(K-S), وبالتالي تم دراسة العلاقة بين كل من النسب المدروسة (السيولة, والكفاية الإدارية, والملاءة المالية) وبين الربحية لمعرفة أثر كل من هذه النسب في الربحية, وذلك باستخدام الانحدار البسيط, ومن ثم تحديد النسبة الأكثر تأثيراً على الربحية باستخدام الانحدار المتعدد.
وخلصت الدراسة إلى أن العلاقة مابين نسبة السيولة والربحية للمصارف الخاصة هي علاقة عكسية, وكانت العلاقة ما بين نسبة نسبة الكفاية الإدارية والربحية للمصارف الخاصة هي علاقة طردية, بينما كانت العلاقة ما بين نسبة الملاءة المالية والربحية للمصارف الخاصة هي علاقة طردية أيضاً. حيث كانت الملاءة المالية هي النسبة الأكثر تأثيراً في المصارف الخاصة. وهذا ما يؤكد على أن طبيعة عمل المصارف الخاصة قائم على مبدأ العائد والمخاطرة.
وأوصت الدراسة إلى توسيع إطار الأبحاث المستقبلية من حيث الحدود الزمانية والمكانية وحجم العينة, وعدم الاقتصار على المصارف الخاصة فحسب، بل أن تشتمل هذه الدراسة على القطاعات الأخرى المدرجة في سوق دمشق للأوراق المالية. وأوصت المصارف الخاصة بالعمل على تنويع استثمارتها بالإضافة إلى التخفيف من السياسة المتحفظة التي تتبعها المصارف. كما أوصت الدراسة المحافظة على مستوى الكفاية الإدارية للمصارف الخاصة وتحسينها من خلال عقد الدورات التدريبية التي من شأنها تحسين إنتاجية الموظفين, وتقليل المصاريف من خلال إدارة أصول المصرف بشكل أفضل.
هدف هذا البحث إلى قياس و تقييم جودة الخدمة في المصارف التجارية الخاصة في
سورية و ذلك لغرض تحديد الأبعاد الأساسية لجودة الخدمة التي يبحث عنها العملاء
و يفضلونها حتى تتمكن هذه المصارف من التركيز و التأكيد عليها و استعمالها لتعزيز رضا
عملائها و الحفا
ظ عليهم، و لتحقيق أهداف الدراسة صممت استبانة و وزعت على عينة
عشوائية من عملاء ثلاثة مصارف تجارية خاصة في مدينة حماة ( بنك بيمو – بنك
سورية و المهجر - البنك العربي).
تناولت الدراسة استثمارات شركات التأمين المدرجة بسوق دمشق للأوراق المالية، و أثرها
على أداء السوق لمعرفة مقدار مساهمتها في تحسين أداء سوق دمشق للأوراق المالية من
خلال دراسة العلاقة بين حجم الاستثمارات الممثلة بمعدل دوران أسهم شركات التأمين
المدرجة
في سوق دمشق للأوراق المالية و مؤشر سوق دمشق للأوراق المالية، خلال الفترة
2010-1-1 و لغاية 2014-12-31 بهدف تحسين و رفع مستوى قطاع التأمين باعتباره من قطاعات الاستثمار الهامة في الاقتصاد الوطني.
هدفت هذه الدراسة إلى تحليل المحددات الداخلية لربحية المصارف التجارية المدرجة في سوق
دمشق للأوراق المالية خلال الأزمة الحالية التي تعيشها سورية ، و لتحقيق ذلك قام الباحث بجمع
البيانات عن جميع المصارف التجارية المدرجة في السوق و البالغ عددها أحد عشر
مصرفاً و ذلك
عن الفترة 2011-2015 م . حيث تم التعبير عن الربحية و التي تمثل المتغيّر التابع في الدراسة
من خلال معدل العائد على الأصول ، بينما شملت محددات الربحية و التي تمثل المتغيرات المستقلة
كل من عمر المصرف ، حجم المصرف ، نسبة رأس المال ، مؤشر التسهيلات الائتمانية المباشرة
جودة الائتمان، كفاءة الإدارة ، كفاءة التكاليف ،الدخل الناجم عن غير الفوائد ، فروقات تقييم مركز
القطع البنيوي ، معدل الإيداعات لدى المصارف الأخرى و معدل الاستثمار في الأوراق المالية .
تهدف هذه الدراسة إلى دراسة علاقة و تأثير محددات كفاية رأس المال على كل من كفاية رأس المال و درجة الأمان المصرفي في الجمهورية العربية السورية. و لتحقيق ذلك تم جمع البيانات اللازمة لهذه الدراسة من مصدرين و هما: القوائم المالية و افصاحات المصارف التي مث
لت عينة الدراسة، و تقارير بورصة دمشق للأوراق المالية عن الفترة الممتدة بين (2007- 2011).
الأسئلة المقترحة
سجل دخول لتتمكن من نشر تعليقات
التعليقات
جاري جلب التعليقات
سجل دخول لتتمكن من متابعة معايير البحث التي قمت باختيارها
